Биткоин24AML / KYC POLICY
Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Bitcoin24.com.ua не по назначению.
1. Общие положения
Сервис осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами AML и риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach). Цель AML-контроля — предотвращение использования сервиса для:
- отмывания доходов;
- финансирования терроризма;
- операций со средствами преступного происхождения;
- обхода санкций;
- использования средств из взломов, мошенничества и иных незаконных источников.
2. Используемые AML-инструменты
Для анализа адресов и транзакций используются международные аналитические провайдеры блокчейн-мониторинга, включая:
- Chainalysis
- Elliptic
- и иные лицензированные аналитические решения
Risk-Score формируется на основании совокупных данных этих систем.
3. Модель оценки риска (Risk-Score)
Каждая транзакция проходит AML-проверку. Уровни риска:
- 0–25% — низкий риск
- 25–50% — умеренный риск
- 50–75% — повышенный риск
- 75%+ — высокий риск
Пороговые значения:
- До 50% — заявка обрабатывается стандартно
- 50–75% — заявка приостанавливается
- 75%+ — блокировка до прохождения KYC/SoF
Risk-Score является динамическим показателем и может изменяться.
К высокорискованным меткам относятся:
Rapira
Garantex
Tornado Cash
Hydra
Blender.io
Lazarus Group
Genesis Market
ChipMixer
Sinbad.io
Commex
Capitalist
BTC-e
Suex
Finiko
WhaleAlert
Anonymix
Bitpapa
AlphaPo
Samourai Wallet
Stake.com
Grinex.io
payeer.com
Meer.kg
1xBet и все связанные с ним субъекты
Vexel
Fun Pay
Web Money
Freekassa
Yobit
exmo.com
exmo.me
Crypto Cloud
Cripta
BitBits
Nix Money
Bixter
Aifory.pro
Terminal.cash
Nobitex.ir
SkyCrypto.net
FlashObmen.com
60cek.net
Hd-change.com
CoinBlinker.com
Metka.cc
AlfaBit.org
Heleket
Bitzlato
Netex24.net
В этот перечень входят все высокорисковые платформы, а также платформы из стран, находящихся под санкциями или другими ограничениями. Актуальный список доступен на OFAC Treasury.
5. Ограничения по платформам и юрисдикциям
Мы не работаем с данными платформами:
Capitalist, Bitpapa.com, Payeer, Rapira.net, Grinex.io, Meer.kg, Nobitex.ir (и любые сервисы из Ирана или других санкционных стран), 1xBet и все связанные с ним субъекты, Aifory.pro, Terminal.cash, SkyCrypto.net, FunPay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, NixMoney, Bixter, Heleket, Vexel, FlashObmen.com, 60cek.net, HD-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group (могут быть активны периодически), Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, Netex24.net, BTC-e / FinCEN.Также мы не рекомендуем пользоваться нашим сервисом пользователям из следующих стран:
Афганистан, Американское Самоа, Виргинские острова США, Территория Гуам, Иран, Йемен, Ливия, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Северные Марианские острова, США, Сирия, Российская Федерация, Республика Беларусь, Республика Судан, Приднестровье, временно оккупированные территории Грузии, Турецкая Республика Северного Кипра, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Южный Судан, Канада, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, Венесуэла, Мьянма, а также временно оккупированные территории Украины. Ограничения применяются в рамках политики управления рисками и международных требований AML.6. Процедура KYC / SoF
При превышении допустимого уровня риска сервис вправе запросить:
- Фото документа
- Селфи с документом
- Подтверждение адреса проживания
- Подтверждение источника средств
7. Сроки проверки
Предварительный анализ — до 24 часов. Проверка документов — 1–3 рабочих дня. Общий срок — до 7–10 рабочих дней.
8. Отказ от прохождения KYC
При отказе от предоставления данных возможны два исхода:
- Возврат средств в течение 7–10 рабочих дней
- Официальная эскалация в компетентные органы
Бессрочное удержание средств не применяется.
9. Условия возврата средств
Возврат осуществляется на исходный адрес отправителя после завершения проверки. Комиссии:
- Фактическая комиссия сети
- Подтверждённые расходы провайдеров
- Дополнительные расходы — не более 5% и не более 100 USD
В отдельных случаях возврат может потребовать предварительного покрытия комиссии сети отправителем для исключения смешения средств сервиса с активами повышенного риска.
10. Осознанное согласие пользователя
Перед созданием заявки пользователь информируется о проведении AML-проверки и возможных последствиях.
11. Обработка персональных данных
Персональные данные обрабатываются исключительно в целях финансового мониторинга и могут передаваться только при законном требовании компетентных органов.
12. Заключительные положения
Сервис вправе отказать в выполнении операции при выявлении высокого уровня риска. Основной принцип — прозрачность, отсутствие бессрочного удержания и понятный исход: возврат либо официальная эскалация.