Bitcoin24AML / KYC POLICY
KYT (Знай свою транзакцію) спрямована на ідентифікацію клієнта угоди у разі прецеденту, коли Сервіс має розумні підозри в тому, що Клієнт використовує Bitcoin24.com.ua не за призначенням.
1. Загальні положення
Сервіс здійснює діяльність відповідно до міжнародних стандартів AML та ризик-орієнтованого підходу (Risk-Based Approach). Мета AML-контролю — запобігання використанню сервісу для:
- відмивання доходів;
- фінансування тероризму;
- операцій із засобами злочинного походження;
- обходу санкцій;
- використання коштів із зламів, шахрайства та інших незаконних джерел.
2. AML-інструменти, що використовуються
Для аналізу адрес та транзакцій використовуються міжнародні аналітичні провайдери блокчейн-моніторингу, включаючи:
- Chainalysis
- Elliptic
- та інші ліцензовані аналітичні рішення
Risk-Score формується виходячи з сукупних даних цих систем.
3. Модель оцінки ризику (Risk-Score)
Кожна транзакція проходить перевірку AML. Рівні ризику:
- 0–25% — низький ризик
- 25–50% — помірний ризик
- 50–75% — підвищений ризик
- 75%+ — високий ризик
Порогові значення:
- До 50 % — заявка обробляється стандартно
- 50–75% — заявка припиняється
- 75%+ — блокування до проходження KYC /SoF
Risk-Score є динамічним показником і може змінюватись.
До високоризикованих міток належать:
Rapira
Garantex
Tornado Cash
Hydra
Blender.io
Lazarus Group
Genesis Market
ChipMixer
Sinbad.io
Commex
Capitalist
BTC-e
Suex
Finiko
WhaleAlert
Anonymix
Bitpapa
AlphaPo
Samourai Wallet
Stake.com
Grinex.io
payeer.com
Meer.kg
1xBet і всі пов`язані з ним суб`єкти
Vexel
Fun Pay
Web Money
Freekassa
Yobit
exmo.com
exmo.me
Crypto Cloud
Cripta
BitBits
Nix Money
Bixter
Aifory.pro
Terminal.cash
Nobitex.ir
SkyCrypto.net
FlashObmen.com
60cek.net
Hd-change.com
CoinBlinker.com
Metka.cc
AlfaBit.org
Heleket
Bitzlato
Netex24.net
До цього переліку входять всі високоризикові платформи, а також платформи з країн, які під санкціями або іншими обмеженнями. Актуальний список доступний на OFAC Treasury.
5. Обмеження з платформ та юрисдикцій
Ми не працюємо з цими платформами:
Capitalist, Bitpapa.com, Payeer, Rapira.net, Grinex.io, Meer.kg, Nobitex.ir (і будь-які сервіси з Ірану або інших санкційних країн), 1xBet та всі пов`язані з ним суб`єкти, Aifory.pro, Terminal.cash, SkyCrypto.net, FunPay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, NixMoney, Bix 60cek.net, HD-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group (можуть бути активні періодично), Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, Netex24.net, BTC-e / FinCEN.Також ми не рекомендуємо користуватися нашим сервісом користувачам з наступних країн:
Афганістан, Американське Самоа, Віргінські острови США, Територія Гуам, Іран, Ємен, Лівія, Держава Палестина, Пуерто-Ріко, Сомалі, Корейська Народно-Демократична Республіка (КНДР), Північні Маріанські острови, США, Сирія, Росія Придністров`я, тимчасово окуповані території Грузії, Турецька Республіка Північного Кіпру, Західна Сахара, Федеративна Республіка Амбазонія, Косово, Південний Судан, Канада, Нікарагуа, Трінідад та Тобаго, Венесуела, М`янма, а також тимчасово окуповані території України. Обмеження застосовуються в рамках політики управління ризиками та міжнародних вимог AML.6. Процедура KYC / SoF
При перевищенні допустимого рівня ризику сервіс може запросити:
- Фото документа
- Селфі з документом
- Підтвердження адреси проживання
- Підтвердження джерела коштів
7. Терміни перевірки
Попередній аналіз – до 24 годин. Перевірка документів - 1 –3 робочі дні. Загальний термін - до 7 –10 робочих днів.
8. Відмова від проходження KYC
При відмові від надання даних можливі два результати:
- Повернення коштів протягом 7 –10 робочих днів
- Офіційна ескалація до компетентних органів
Безстрокове утримання коштів не застосовується.
9. Умови повернення коштів
Повернення здійснюється на вихідну адресу відправника після завершення перевірки. Комісії:
- Фактична комісія мережі
- Підтверджені витрати провайдерів
- Додаткові витрати – не більше 5 % та не більше 100 USD
В окремих випадках повернення може вимагати попереднього покриття комісії мережі відправником для унеможливлення змішування коштів сервісу з активами підвищеного ризику.
10. Усвідомлена згода користувача
Перед створенням заявки користувач інформується про проведення AML-перевірки та можливі наслідки.
11. Обробка персональних даних
Персональні дані обробляються виключно з метою фінансового моніторингу та можуть передаватися лише за законної вимоги компетентних органів.
12. Заключні положення
Сервіс має право відмовити у виконанні операції при виявленні високого рівня ризику. Основний принцип - прозорість, відсутність безстрокового утримання та зрозумілий результат: повернення чи офіційна ескалація.